更严格!欧盟正为打击洗钱制定更多措施!

正在强化的反洗钱流程

 

每年在欧洲,超过数十亿欧元,正从犯罪企业偷偷流入正规经济体。通过各种手段掩饰、隐瞒「违法收入和收益」的来源和性质,违法者将其在形式上合法化

这种行为,一般被称为「洗钱」,在绝大部分国家和地区,都是非常严重的罪行


欧盟,也正在为更有效进行反洗钱工作努力,毕竟,黑钱来源于犯罪活动,也更有可能未来被用于资助犯罪甚至是恐怖活动。7月20日(本周二)欧盟委员会,正式开始讨论反洗钱相关的两个议题

1. 是否引入现金支付10000欧「上限机制」2. 是否在法兰克福,建立一处新的「反洗钱监管机构」

虽然对于大多数在德消费者来说,五位数的现金支付,还是「较为罕见」的,即使在购买二手车或支付高额租金等情况,确实有时还是可能以现金支付

不动产在欧洲有时也会成为洗钱犯罪的温床

然而,直接通过购置各种高价值动产或不动产,然后在转卖中套取现金存入银行,确实也是一种在欧洲较为「常见的洗钱方式」。毕竟,现金交易几乎不会留下任何痕迹与记录

针对这种情况,大多数欧洲国家目前已存在一些现金支付的「最高限额」,如在希腊限额为500欧,克罗地亚目前是15000欧等等。但到目前为止,德国、奥地利、卢森堡和塞浦路斯等少数几个国家,还没有设定任何限制。

欧盟委员会,这次希望所有成员国统一执行超过10000欧的现金支付上限,以「加强反洗钱反黑钱的力度」

新政策可能的影响

 

从整个欧盟经济体和德国国家的角度来看,现金支付上限的引入:


一方面,完善了经济体的干预协调能力,进一步完善了反洗钱措施。

另一方面,欧洲中央银行所在地的法兰克福,在未来建立新的反洗钱监管机构后,其欧洲经济重心的地位,将进一步得到提升。


 

而从在德生活的个人角度来看,现金支付上限的引入:

一方面,当然会对大额现金的使用造成影响

另一方面大额现金存入或从国内转入德国银行,银行方面的审查也会更加严格,因为银行也有反洗钱的责任。在更严格的反洗钱制度下,势必将会对入账资金的来源展开更详细地调查。


新政策与购房

 

「反洗钱和资金合规性的审查」,其实也体现在德丰这样的欧盟内正规房产公司的业务流程上。

我们也曾有过客户,因为其自身需求,指定要求通过现金方式支付首付,这种情况下,即使整个业务的盈利再高,我们也不得不婉拒。房产公司也有反洗钱审查的基本义务,收受大量现金,很有可能成为「违法洗钱的帮凶」

也正是因为对于资金审查业务的了解,对于大额资金入账德国银行,德丰目前提供「跨境资金入账合规审查服务」,帮助应对银行对于入账资金来源相关的材料准备,正确应对银行可能的反洗钱相关问题!放心无忧资金入账!

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德丰德国与各类银行深度合作,对于全德各类银行,针对资金入账审查报备中可能的难点,都有相应的「文件、话术及解决方案」。如果你希望德丰帮助代理申报,欢迎咨询本合规审查业务。 而审查严格化,也势必在未来导致资金入境周转「更加困难」。对于很多希望购房的朋友来说,当然希望在这样的环境下购房,能够支付更少的首付,并且能够从银行那里获得更高额度的贷款方案。

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德丰贷款部门目前也提供部分地区的「超高额度贷款方案」(主要是慕尼黑地区),最高可达工资额度200倍贷款,轻松解决首付额不足困扰


小结

 

尽管资金审查流程可能愈发严格,但只要您个人在转账汇款时注意流程,并且及时向银行做好申报,大部分情况下,特别是对于遵纪守法的在德华人来说,这「都将不是一件难事」

同时也切记整体流程一定合法正规,「身板够正,又何尝会去怕影子歪呢」?


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